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NISAで投資信託を運用するメリット

NISAで投資信託を運用するメリット
かつぴろ

NISAでは株と投資信託のどちらを選ぶのがよい?

「NISAでは株と投資信託のどちらを選ぶのがよい?」のイメージ画像。

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ミヤビ屋 @miyabiya_gimlet

一般NISAでは株式投資と投資信託が選べる!どちらにするか?

nisaと書かれたブロックと日本円

一般NISAでは、 株式と投資信託の両方を自由に選ぶことができます 。

どちらを選ぶべきかは、 投資経験、投資したい対象、状況によって変わってきます 。

初心者で投資について詳しくないのであれば、 NISAで投資信託を運用するメリット 投資信託から始めるのがベター です。

投資信託は、 商品選択さえ間違わず、長期運用ができれば基本は資産が増加 しやすくなります。

時間をかけ複利を活かすことになります。

堅実に資産を増やしていくのであればインデックス投資一択 です。

インデックスとは、 市場の値動きを示す指数 のこと。

日経平均株価TOPIX(東証株価指数)日本株式の代表的なインデックスです。

初心者は、インデックスに連動した投資信託を選ぶ ようにしましょう。

NISAでは株式と投資信託のどちらが儲かるのか?

黒板に描かれた投資先を探す男性

株式投資信託では、 値上がりの幅で考えると個別株の方が儲かる と言えます。

前提条件として、分析予想が当たり順当に株価が上昇した場合です。

決算発表されると、財務諸表決算資料読めないといけません

知識のない 初心者には、ハードルが高く感じる でしょう。

決算書が読めたとしても未来までは読めません

儲かる可能性 がある分、 損失も大きくなるリスク も負うことになります。

長期的な目線で考える場合、 インデックスに連動した投資信託は安定して持っていられるためオススメ です。

インデックスに連動した投資信託であれば、 紙屑になることはほぼありません

短期的に儲けたいのであれば、個別株の方が儲かります。

しかし、 長期で考えるのであればインデックス以上に、安定して儲かりやすい投資は見当たらない と思います。

NISAで迷ったら投資信託!初心者はリスクが低い資産運用を!

投資信託と書かれたブロック

NISAは、 5年間非課税の期間を経過すると、ロールオーバー(期間延長)ができる ため 投資信託でも安全に運用 することができます。

なぜ初心者には投資信託がよい選択になるかというと、 値動きに振り回されることはあるが、紙屑になることがない ためです。

もしも、 投資信託の価値がなくなるとしたら 、その時は 経済自体が破綻 していたり、 地球規模の大きな天災 などが起きたりした時でしょう。

老後のための資産運用、しばらく NISAで投資信託を運用するメリット 動かす予定のないお金は投資信託で運用し続けるとよい でしょう。

ハイリスクを取らなくても、インデックスファンドで資産が形成できるなら、それに越したことはありません

NISA(ニーサ)・つみたてNISA!税制優遇制度どっちを始める?

投資を始めたての人は、 インデックスに連動した投資信託から始めるのがオススメ です。

投資の知識が身に付いてきたらETF(上場投資信託)へステップアップ

投資信託の選び方は、 インデックスファンドで運用コストが低いものを選ぶのがポイント です♪

ネット証券口座開設数No.1♪600万人!

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「長期・積立・分散投資」こそが、投資の王道だ!【特別対談】PART2

セゾン投信株式会社 代表取締役会長CEO
1963年生まれ。東京出身・明治大学商学部卒業。
1987年、現在の株式会社クレディセゾンへ入社。セゾングループの金融子会社にて債券ポートフォリオを中心に資金運用業務に従事した後、投資顧問事業を立ち上げ運用責任者としてグループ資金の運用のほか外国籍投資信託をはじめとした海外契約資産等の運用アドバイスを手がける。その後、株式会社クレディセゾン インベストメント事業部長を経て2006年セゾン投信株式会社を設立、2007年4月代表取締役社長就任。2020年6月より現職。

コロナ禍のリモートワークなど生活スタイルの変化により注目されたのが、資産形成に対する関心が高まったこと。特に、20~30代の若い人たちの間で、つみたてNISAの口座開設が急増した。 そんな状況の中、つみたてNISA本の決定版ともいえる『最新版 つみたてNISAはこの9本から選びなさい』(中野晴啓著、ダイヤモンド社)が3月16日に発売。本連載では、つみたてNISAを利用して長期投資や資産形成をしてみたいという人に向けて、失敗しないつみたてNISAの賢い選び方・買い方について、同書から抜粋して公開中。 前回の続き、中野晴啓氏と農林中金バリューインベストメンツ常務取締役の奥野一成氏の特別対談のPART2をお届けする。

「長期・積立・分散投資」こそが、投資の王道だ!【特別対談】PART2

奥野一成氏(左)と中野晴啓氏 Photo: 石郷友仁

積立投資は、長続きしやすい
しくみになっている(中野)

「長期・積立・分散投資」こそが、投資の王道だ!【特別対談】PART2

奥野一成(おくの・かずしげ)
農林中金バリューインベストメンツ NISAで投資信託を運用するメリット 常務取締役
京都大学法学部卒、ロンドンビジネススクール・ファイナンス学修士(Master in Finance)修了。1992年日本長期信用銀行入行。長銀証券、UBS証券を経て2003年に農林中央金庫入庫。2007年より「長期厳選投資ファンド」の運用を始める。2014年から現職。日本における長期厳選投資のパイオニアであり、バフェット流の投資を行う数少ないファンドマネジャー。機関投資家向け投資において実績を積んだその運用哲学と手法をもとに個人向けにも「おおぶね」ファンドシリーズを展開している。

中野晴啓(以下、中野) 結論として誰でもできる投資の方法となると、積立投資がおすすめだと思います。

奥野一成(以下、奥野) そうですね。始めるなら、つみたてNISAと確定拠出年金(iDeCo)で、良いのではないでしょうか。よく「確定拠出年金は60歳まで解約できないからリスクがある」と言う人もいますが、日常に使うお金と別財布にしてくれるメリットを忘れてはいけません。

中野 私は「長期・積立・分散投資」一辺倒ですね。それが投資の王道です。資産形成をする場合、それ以外を考える必要は、まったくないと思います。

奥野 私はもう少し緩く考えていて、積立投資をベースにしつつ、少しだけ自身の資産状況に合わせて積み増しするのは、許されると考えています

中野 おっしゃる通りです。積立投資を自分の生活の中にビルトインして、生活に支障を来さない範囲の楽しみとして追加的な投資をするのは、私も賛成です。

奥野 自分の簿価(購入価格)を忘れることができるのが、積立投資の一番の魅力です。

中野 自分の簿価が分かると、上がれば利益を確定するために売りたくなるし、下がれば気分が落ち込みます。結果、長く投資を続けることができなくなりますから、結果的に積立投資は長続きしやすいしくみです。

【2022年版】SBI証券のメリットやサービスを徹底解説 | 多くの人から選ばれる理由とは?

SBI証券のメリット・デメリット・評判を解説

学生ちゃん

近ごろでは 『資産運用』 という言葉をテレビやSNSなど日常的に見る機会が多くなってきました。

資産運用の一つとして「株式投資」「投資信託」「つみたてNISA」「iDeCo」 という言葉を見たことがある方は少なくないと思います。

しかし実際に株式を取引するには「証券口座」が必要になります。

かつぴろ

  • SBI証券ってどういう証券会社か知りたい?
  • SBI証券と他の証券会社のメリット・デメリット比較
  • 25歳以下の方は手数料無料で最もオススメ

『SBI証券』ってどういう証券会社?メリットや評判は?

SBI証券のメリット・サービス紹介

(画像引用:SBI証券)

かつぴろ

①ネット証券口座数がナンバーワン

ネット証券口座数比較ランキング

(画像引用:SBI証券 2022年3月期末決算説明資料)

②業界トップクラスの手数料の安さ

学生ちゃん

証券口座を持っていない方が証券会社を選ぶ上で一番不安なことが 「手数料がいくらかかるのか?」 ということ。

かつぴろ

アクティブプラン(国内現物)

取引金額100万円まで200万円まで300万円まで以降100万増加ごと
手数料 0円 1,238円1,691円+295円
NISAで投資信託を運用するメリット

スタンダードプラン(国内現物)

取引金額5万円
まで
10万円
まで
20万円
まで
50万円
まで
100万円
まで
150万円
まで
3,000万円まで3,000万円以上
手数料 55円 99円115円275円535円640円1,NISAで投資信託を運用するメリット 013円1,070円

かつぴろ

25歳以下の方は国内株式現物手数料無料

SBI証券の25歳以下国内株式現物手数料無料プログラム

学生ちゃん

③Tポイント・Pontaポイント・dポイントを使って投資ができる

SBI証券で使えるポイントの種類

学生ちゃん

  • ポイントが貯まる
  • ポイントが使える
国内株式取引に対して、スタンダードプラン手数料・PTS取引手数料に対し1.1%のポイント
国内株式の移管入庫(他の証券会社からの株式移動)1回に対し100ポイント
投資積立の買付を三井住友カード決済で最大2%のポイント還元
投資信託の保有額に対し最大0.25%のポイント還元
金・銀・プラチナの取引手数料に対し1.0%のポイント
WEBサイトから口座開設申し込みを行い、ポイントサービス申込で100ポイント
(詳細はSBI証券公式ページへ)
1ポイント=1円としてポイントを投資信託の買付に使える
(詳細はSBI証券公式ページへ)

かつぴろ

今さら聞けない30代・40代ではじめる「NISA(ニーサ)」入門講座~メリットや活用のしかた~

今さら聞けない30代・40代ではじめる「NISA(ニーサ)」入門講座~メリットや活用のしかた~

※1 長期・積立・分散投資として適しているものとして、一定の要件とは、 NISAで投資信託を運用するメリット
・販売手数料がかからない。(0円)
・手数料(信託報酬)が低い。(一定水準以下)
・運用期間の満期がなく無期限または20年以上である。
・分配金の頻度が毎月ではないこと。
※2 一般NISAとジュニアNISAは、非課税期間(5年)終了時、保有している商品を、翌年の非課税枠に移して(ロールオーバーという)保有を続けることができます。ロールオーバーの手続きを取らない場合は、時価で特定口座(課税口座)に移されます。

NISAのここがすごい! メリットを全解説

NISAのここがすごい! メリットを全解説

①運用の自由度が高い

②長期で資産形成を続ける効果が大きい

20年間運用した場合、元本は10年の場合の2倍ですが、運用収益は4倍以上になります。 NISAで投資信託を運用するメリット
つまり投資を長期で継続する仕組みを作ることにより資産形成がしやすくなるわけです。つみたてNISAという制度があるからこそ、長く続けようというモチベーションにもなるでしょう。
しかし、運用には必ずリスクもともないます。運用は慎重に行いましょう。

運用期間運用結果
10年419万円(元本360万円、運用収益59万円)
20年984万円(元本720万円、運用収益264万円)

③家族で非課税枠をフル活用する

3.実はNISAも注意点がある

①非課税枠の再利用は不可
1年間に利用できる投資枠は、それぞれのNISAに定められた限度額までです。
売却した分に相応する非課税投資枠は、同年に再利用することはできません。また、投資枠を全額使いきっていなくても、残りの投資枠を翌年に繰り越すことはできません。

・一般NISA:積立を行う非課税枠を設け、口座開設可能期間を5年延長。(2028年12月まで)
・つみたてNISA:口座開設可能期間を5年間延長。(2042年12月まで)
・ジュニアNISA:2023年12月末をもって廃止。

NISAでは株と投資信託のどちらを選ぶのがよい?

「NISAでは株と投資信託のどちらを選ぶのがよい?」のイメージ画像。

記事の信頼性を表す画像。ミヤビ屋ブログ管理人ミヤビ屋のアイコンと紹介を表示している。

ミヤビ屋 @miyabiya_gimlet

一般NISAでは株式投資と投資信託が選べる!どちらにするか?

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日経平均株価TOPIX(東証株価指数)日本株式の代表的なインデックスです。

NISAで投資信託を運用するメリット 初心者は、インデックスに連動した投資信託を選ぶ ようにしましょう。

NISAでは株式と投資信託のどちらが儲かるのか?

黒板に描かれた投資先を探す男性

株式投資信託では、 値上がりの幅で考えると個別株の方が儲かる と言えます。

前提条件として、分析予想が当たり順当に株価が上昇した場合です。

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長期的な目線で考える場合、 インデックスに連動した投資信託は安定して持っていられるためオススメ です。

インデックスに連動した投資信託であれば、 紙屑になることはほぼありません

短期的に儲けたいのであれば、個別株の方が儲かります。

しかし、 長期で考えるのであればインデックス以上に、安定して儲かりやすい投資は見当たらない と思います。

NISAで迷ったら投資信託!初心者はリスクが低い資産運用を!

投資信託と書かれたブロック

NISAは、 5年間非課税の期間を経過すると、ロールオーバー(期間延長)ができる ため 投資信託でも安全に運用 することができます。

なぜ初心者には投資信託がよい選択になるかというと、 値動きに振り回されることはあるが、紙屑になることがない ためです。

もしも、 投資信託の価値がなくなるとしたら 、その時は 経済自体が破綻 していたり、 地球規模の大きな天災 などが起きたりした時でしょう。

老後のための資産運用、しばらく 動かす予定のないお金は投資信託で運用し続けるとよい でしょう。

ハイリスクを取らなくても、インデックスファンドで資産が形成できるなら、それに越したことはありません

NISA(ニーサ)NISAで投資信託を運用するメリット ・つみたてNISA!税制優遇制度どっちを始める?

投資を始めたての人は、 インデックスに連動した投資信託から始めるのがオススメ です。

投資の知識が身に付いてきたらETF(上場投資信託)へステップアップ

投資信託の選び方は、 インデックスファンドで運用コストが低いものを選ぶのがポイント です♪

ネット証券口座開設数No.1♪600万人!

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