バイナリーオプションの税金

2022 3/9

2022-05-8

まず、国内業者の場合は「申告分離課税」となり、
一律で20.315％の税金が発生します。
この内訳は所得税15％、住民税5％、復興特別所得税0.315％になります。バイナリーオプションの税金

稼げる海外バイナリー比較

2018年10月1日 2020年5月19日

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この記事でわかること
国内と海外の税金の違い
年収400万円を例にした計算

1. 国内と海外における税金と税率の違い

海外バイナリーオプションであれば、総合課税方式という方式で計算されます。

確定申告

2. 国内バイナリー：申告分離課税方式

20.315%（税率）= 15%（所得税）+ 5%（住民税）+ 0.315%（復興特別所得税）

100万円（利益）x 20.315%（税率）= 20.31万円（税金）

2-1. 国内のメリット：納税額を合算できる

国内の方式には、納税額を最大3年間合算できるといった特徴があります。

1年目：-50万円 x 20.315% = 0円

2年目：150万円 x 20.315% = 30.4万円

上の例でいえば、-50万円 + 150万 = 100万円 x 20.315% = 20.32万円の納税でOKということですね。

-50万円 + 150万円 = 100万円 x 20.315% = 20.3万円

3. 海外バイナリー：総合課税方式

そして、これらの合算から、所得控除額を引いた額に税率をかけた額を支払います。

つまり「（所得の合計 – 所得控除額）x 税率 = 税金の合計」が海外バイナリーで支払う税金です。

3-1. 海外のメリット：所得で税率がかわる

そして、この所得に応じてその税率が変わるのが海外のメリットです。

所得に応じた税率
～195万円 → 5%
195万円～330万円 → 10% （控除額97.5万円）

バイナリーオプションの税金

330万円～695万円まで → 20% バイナリーオプションの税金（控除額42.75万円）
695万円～900万円まで → バイナリーオプションの税金 23% （控除額63.6万円）

バイナリーオプションの税金

900万円～1800万円まで → 33% （控除額153.6万円）

3-2. 国内と海外バイナリーオプションの違い

海外 = 収入 – 控除額 x 税率

4. 年収を400万円とした場合の計算方法

4-1. 国内バイナリーオプションの場合

国内バイナリーオプション

① 400万円（所得）× 20% バイナリーオプションの税金 – 42.75万円（控除額）= 37.25万円

② 200万円（利益）× 20.315% = 40.63万円

4-2. 海外バイナリーオプションの場合

海外バイナリーオプション

① 400万円（所得）+ 200万円（利益）= 600万円

① × 20% – 42.75万円（控除額）= 77.25万円（税金）

4-3. バイナリーの税金は安くできる

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5. まとめ

ちなみに海外と聞くと不安という方もいると思いますが、そんな方はハイローオーストラリアを使ってみましょう。

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バイナリーオプション税金シミュレーションと確定申告の方法

バイナリーオプションの税金について

確定申告ソフト

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さらにもう一つ確定申告の方法があります。国税庁の確定申告書等作成コーナーから、オンラインで申告書を作成し提出する方法です。

確定申告の方法

【税金対策】確定申告で経費に計上して節税する

経費の計上

そこで確定申告の時に、バイナリーオプションで発生した様々なコストを経費として計上することで節税をすることが可能です。

・取引をしている家や事務所の家賃(全額ではない)
・取引をする時に使用しているデスクや棚などの家具の代金
・取引に利用しているPCやタブレット端末、スマートフォンの端末代金
・インターネット回線の料金やWi-Fiなどの利用料金
・セミナーなど投資家の集まりへの参加費や移動にかかった交通費
・知識を勉強するための参考書などの代金

特にパソコンやスマートフォンは、プライベートで使用する目的で購入する場合がほとんどなので、購入代金の1割～3割程度しか経費に計上することはできないはずです。

国税局	都道府県
札幌国税局	北海道
仙台国税局	青森県・岩手県・宮城県・秋田県・山形県・福島県
関東信越国税局	茨城県・栃木県・群馬県・埼玉県・新潟県・長野県
東京国税局	千葉県・東京都・神奈川県・山梨県
金沢国税局	富山県・石川県・福井県
名古屋国税局	岐阜県・静岡県・愛知県・三重県
大阪国税局	滋賀県・京都府・大阪府・兵庫県・奈良県和歌山県
広島国税局	鳥取県・島根県・岡山県・広島県・山口県
高松国税局	徳島県・香川県・愛媛県・高知県
福岡国税局	福岡県・佐賀県・長崎県
熊本国税局	熊本県・大分県・宮崎県・鹿児島県
沖縄国税事務所	沖縄県

税金の支払い方法は？

税金の支払い方法

税務署の窓口で納付
銀行や郵便局など金融機関の窓口での納付
ATMやネットバンキングを使って納付
コンビニのレジで納付
e-Taxから納付

自分の都合に合わせて納税しやすい方法を選択し、必ず期限内にできれば早めに納付バイナリーオプションの税金しましょう。

女性アシスタント

バイナリーオプションの税金まとめ

過小申告加算税	期限内に申告した分に修正や更生があった	+10％
無申告加算税	期限後に申告や決定があった期限後に修正や更生があった	+15％(50万円を超えた分に対しては20％)
不納税加算税	期限後に納付・納税があった	+10％
重加算税	偽装や隠蔽があった	+35％

福岡県福岡市生まれ。福岡育ち。
貧乏からの脱却の為投資を始めた。
退場を何回も経ては復活。現在はサラリーマンをしながら副業でバイナリーオプションに投資中。

バイナリーオプションで稼いだら税金はどうなるの？

税金内訳

まず、国内業者の場合は「申告分離課税」となり、
一律で20.315％の税金が発生します。
この内訳は所得税15％、住民税5％、復興特別所得税0.315％になります。

また、損失を最大3年間繰越すことができます。
たとえば、1年目マイナス100万円、2年目がプラス300万円だった場合、
2年目は300万円から前年の100万円を引いた200万円に税金がかかることになります。

納税金額

これは初心者にとってはとても嬉しいことですよね。
投資は最初からうまくいくことは難しいことです。
しかし、この繰越を活用することで、翌年の税金を軽減することが可能になります。

海外の業者で税金を納める場合

所得金額	税率	控除額
195万円以下	5％	0円
195万円〜330万円以下	10％	97,500円
330万円〜695万円以下	20％	427,500円
695万円〜900万円以下	23％	636,000円
900万円〜1,800万円以下	33％	1,536,000円
1,800万円〜	40％	2,796,000円

例えば、500万円の所得があった場合、
5,000,000円×0.2-427,500円＝572500円
以上の税金がかかってきます。

また、実際はこれ以外に10％の住民税がかかってくるため、 税率は15％〜50％ で変動することになります。

2年目には純粋に300万円に対して税金がかかってくることになります。

国内と海外どっちがお得？？

もっと利益が出ちゃうよって場合

700万以上の利益が出そうな場合は、海外業者の他に国内業者を使うというのもひとつの手です。 バイナリーオプションの税金
その頃には法人化するというのもおすすめです。
個人事業と異なり、帳簿をつけるなどバイナリーオプションをすること以外の手間は増えますが、その分多くのものを経費として計上することができるようになります。
長い目でみたときには検討してみる価値は十分あると言えるでしょう。

必要経費はしっかり引くのがポイント！

さて、所得とは収入から必要経費を引いた金額です。
これにはバイナリーオプションをするのにかかった書籍代やセミナー代が含まれます。
もちろんセミナーに行くのに使った交通費もきちんと計算しておきましょう。有料の商材購入した場合や有料のメールマガジンを購読した場合も経費になります。
そのため普段からきちんと領収書をまとめておく習慣をつけておくことが大切になってきます。

普段の生活でも使うパソコンや光熱費といったものは按分と言い、
3割〜5割程度を申請することになります。
この割合は税務署によって異なるので、担当の税務署に相談するのが良いでしょう。
もし、税金の申告を忘れてしまった場合、脱税ということになり追徴課税を取られてしまうことになります。
そうすれば今までの利益が吹き飛んでしまうことにもなりかねません。
きちんと利益を出したあとは、きちんと納税をするようにしましょう。

バイナリーオプションにかかる税金は？税率・確定申告・節税対策を徹底解説！

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バイナリーオプションの税金まとめ

バイナリーオプションの税金のまとめ

国内業者であれば、どれだけ多くの利益を上げたとしても一律で20.135%と、シンプルで分かりやすい税率となっています。

さらに、損益通算や繰越控除などの税制優遇措置を活用していけば、より効率的にコストを減らしていくこともできるでしょう。

そんな国内業者のなかでも、特にすぐれた取引ツールで初心者にもはじめやすい、FXプライムbyGMO「選べる外為オプション」はおすすめです。

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▼バイナリーオプションのおすすめ口座にについては以下の記事をご参考ください

【9社比較】バイナリーオプションのおすすめ業者ランキング！初心者が口座開設すべき会社は？今回は、「国内バイナリーオプション（BO）のおすすめランキング」を紹介していきます。バイナリーオプションの税金バイナリーオプションというと海外業者のイメー.

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